QAVE — справка

Тема

Выкуп и рассрочка ​

Для кого: Менеджер по продажамДиректор по продажамВладелец

Для чего ​

Иногда клиент не просто арендует машину, а выкупает её: платит взнос и регулярные платежи, а в конце оборудование становится его собственностью. Для этого к договору добавляют условия выкупа. После активации система строит график платежей, ведёт оплаты, показывает остаток долга и просрочку. Когда оплачен последний платёж, договор закрывается, а юниты переходят клиенту.

Система не считает проценты, штрафы и пени. Все суммы вводятся вручную.

Как сделать ​

Как добавить условия выкупа к договору ​

  1. Создайте или откройте черновик договора: Договоры аренды и лизинга.
  2. Включите переключатель «Выкуп или рассрочка».
  3. Выберите «Вид сделки»: «Аренда с выкупом», «Лизинг» или «Рассрочка с переходом права».
  4. Выберите «Периодичность платежа»: «Раз в месяц» или «Раз в квартал».
  5. Впишите «Срок, месяцев». Он должен делиться на период платежа без остатка, например 12 месяцев при ежеквартальных платежах — это 4 платежа.
  6. Укажите «Первоначальный взнос», «Сумму платежа» и «Выкупную стоимость» (всё необязательно).
  7. Внизу система покажет «Всего по графику: …». Сверьте с договором.
  8. Убедитесь, что в условиях договора заполнены дата начала и валюта: без них выкуп сохранить нельзя.

Условия выкупа можно менять только пока договор в статусе «Черновик».

Как работать с графиком платежей ​

После «Активировать» на карточке договора появится блок «График платежей». До активации в нём написано «График появится после активации договора».

  • Строки графика: первоначальный взнос на дату начала (если он больше нуля), регулярные платежи по выбранной периодичности и выкуп в дату последнего платежа (если выкупная стоимость больше нуля). В колонке «Назначение» это «Первоначальный взнос», «Платёж», «Выкуп».
  • Над таблицей: «Остаток долга», «Ближайший платёж» и красное сообщение «Просрочка N дн., сумма …», если платёж не пришёл вовремя.

Платёж ещё не поступал. Если срок прошёл, дата в таблице выделена красным.

Как отметить оплату ​

  1. В строке графика нажмите «Отметить оплату».
  2. В окне «Оплата по графику» выберите «Дату оплаты» (не в будущем и не раньше начала договора), впишите «Сумму» (больше нуля и не больше остатка строки) и при желании «Комментарий».
  3. Нажмите «Сохранить». Появится сообщение «Оплата отмечена».

Можно вносить платёж частями: строка получит статус «Частично».

Как исправить ошибочную оплату ​

Удалять оплаты нельзя. Исправление делается сторно:

  1. Раскройте строку графика (стрелка слева), в истории оплат найдите платёж.
  2. Нажмите «Сторно», впишите «Причину сторно», подтвердите.
  3. Оплата останется в истории с пометкой «сторно», а остаток строки вернётся. Затем внесите верную оплату.

Как найти договоры с просрочкой ​

  • В списке договоров включите «Только с просрочкой платежа»: у таких договоров метка «Просрочка N дн.».
  • На обзоре панель «Выкуп и рассрочка» показывает число договоров в работе, договоры с просрочкой, остаток и просроченную сумму. Нажмите на неё, и откроется отфильтрованный список.

Особенности ​

  • Что происходит в конце. Когда оплачена последняя строка графика, договор становится «Завершён», у всех его юнитов тип владения меняется на «Собственность клиента», статус на «Продано». Юниты остаются у клиента на своих точках. В истории юнита появляется запись «Право собственности передано клиенту».
  • Расторжение. При досрочном расторжении юниты возвращаются на склад, а все будущие неоплаченные строки получают статус «Не подлежит оплате». Оплаченное остаётся.
  • Уведомление о просрочке. Когда платёж просрочен, система присылает уведомление менеджеру клиента и пользователям с правом менять договоры в подразделении клиента.
  • Только черновик. Условия выкупа заморожены после активации: график фиксируется при активации и не пересчитывается.
  • Права. Отмечать оплаты и сторнировать их могут те, кто может изменять договоры (по умолчанию Владелец, Директор по продажам и менеджер по продажам). Смотреть график могут роли с правом читать договоры.
  • Данные из внешних систем. В модели оплат есть признак источника записи (вручную или внешняя система), чтобы позже загружать оплаты из 1С. Сейчас оплаты вносятся вручную.

Частые вопросы ​

Не удаётся сохранить условия выкупа. Проверьте, что у договора заполнены дата начала и валюта, а срок делится на период платежа.

Можно ли поменять график после активации. Нет. Если график неверен, расторгните договор и оформите новый.

Сумма оплаты не принимается. Она должна быть больше нуля и не больше остатка выбранной строки. Если платёж покрывает несколько строк, отметьте оплату по каждой.

Связанные статьи ​